El Banco de España ha dado a conocer sanciones impuestas a la entidad Money Exchange, SA, y a varios miembros de su Consejo de Administración, como resultado de un expediente administrativo que concluyó el 24 de marzo de 2026. Este informe se originó en infracciones graves bajo la Ley 10/2014, que regula las entidades de crédito en España.
Sanciones a Money Exchange, SA
- Primera multa: 180.000 euros
- Infracción: Incumplimiento de requisitos de idoneidad e inscripción en el Registro de Altos Cargos.
- Descuento: Se aplicó un 40% de reducción de acuerdo con la Ley de Procedimiento Administrativo.
- Segunda multa: 120.000 euros
- Infracción: Deficiencias en la estructura organizativa, mecanismos de control interno y procedimientos administrativos.
- Descuento: También se aplicó un 40% de reducción.
Sanciones a miembros del Consejo de Administración
Los siguientes administradores recibieron multas por las mismas razones que las anteriormente mencionadas, además de sus respectivas infracciones:
- Jaime Ángel Iglesias Marco: Multa de 18.000 euros y 15.000 euros.
- Hongyao Wu: Multa de 21.000 euros y 15.000 euros.
- Jesús Moreno Guillén: Multa de 18.000 euros y 15.000 euros.
Las sanciones se basan en el artículo 115.5 de la Ley 10/2014 que requiere la publicación de las medidas sancionadoras una vez que son firmes en vía administrativa, algo que ya ha sucedido en este caso.
¿Qué significa para los ciudadanos?
Para los usuarios de Money Exchange, SA: Aún no se ha indicado si estas sanciones afectarán a la operativa de la empresa, pero es importante estar atentos a cualquier cambio en sus procesos o estructuras que puedan impactar el servicio.
Implications para el sector financiero: Estas sanciones podrían resultar en un aumento de la supervisión y regulación en el ámbito de las entidades de cambio de dinero, lo que podría afectar a otras empresas dentro del sector.
El Banco de España trabaja para garantizar que las instituciones cumplan con la normativa y operen de manera transparente en beneficio de los ciudadanos.